אחד מכל 5 או 6 אנשים מעל גיל 18 נמצא במינוס בבנק, אבל לשאר האוכלוסיה יש כספים ששוכבים בעו"ש - מדובר ב-415 מיליארד שקל ששוכב בעו"ש.

אם מוסיפים לזה את הפיקדונות מגיעים לסכום דימיוני של 1.4 טריליון שקל שמניבים תשואה אפסית. כל זה נכון לסוף יוני 2020 ומאז התשואות עלו וזה כסף ששוכב סתם ולא עובד.

כסף פנוי יכול להיות חיסכון חודשי של מאות שקלים או סכום חד פעמי של 50 אלף שקל או 100 אלף שקל ולא חייב להיות חצי מיליון ומעלה. יש כסף וצריך להשקיע אותו.

וכשמדברים על חיסכון אז המוצרים הפיננסים המתקדמים הם מחוץ לבנק. בחמש שנים האחרונות למעלה מ-100 מיליארד שקל עבר מהבנקים להשקעה בפוליסות החיסכון וקופות הגמל להשקעה.

בהרצאה נתמקד בכל האלטרנטיבות שקיימות כיום לכל חוסך ונתמקד במוצרי השקעה כמו גמל להשקעה ופוליסת חיסכון ונבין את כל המאפיינים שצריך לקחת בחשבון:
נזילות - אפשרות למשיכה בכל רגע נתון ללא קנס
עלויות - מוסכמות, שקופות, אחידות
הטבות מס - הטבות מס בהפקדה/משיכה/דחיה/הורשה
נגישות - עממי, דיגיטלי
מימוש - גמישות הונית או קצבתית
תשואות - שקיפות, תחרותיות
מינוף - הלוואה במקביל לצבירה