אסתר כהן מומחית לתכנון פיננסי
פרישה מעבודה, תכנון הפרישה ומיצוי הטבות המס, חיסכון פנסיוני והשקעות,
נעים מאוד, אני אסתר כהן
עוסקת בתכנון והכוונה בנושא פרישה מעבודה ומיצוי הטבות המס (קיבוע זכויות) ביציאה לגמלאות, בסיום עבודה ומעבר בין מעסיקים.
בתחום עיסוקי גם תכנון פנסיוני והכוונה פנסיונית לעצמאים ושכירים, השקעת ההון הפנוי ליצירת חיסכון ושפע פיננסי, הכוונת מעסיקים ועובדיהם בנושא ההפקדות לקרן ההשתלמות והפנסיה.
בעלת תואר ראשון בראיית חשבון וכלכלה
קורס מאסטר בניהול סיכונים
קורס ניתוח תיק לקוח מתקדם
קורס מיסוי והכוונה לפרישה
ניסיון של כ - 12 שנים בתחום הפיננסים
בעלת רישיון סוכן ביטוח ממשרד האוצר
שותפה בWISE תכנון פיננסי
מיסוי והכוונה לפרישה
בשלב הראשני של התהליך אוציא עבור הפורש דוח מסלקה מפורט המיכל מידע אודות כל החסכונות הפנסיונים. אנו נעבור על כל הכספים הקצבתיים וההונים, נבדוק אילו כספים מיועדים לקצבה פנסיונית, אילו כספים מיועדים למשיכה חד פעמית ומה מיועד לירושה לדור הבא אם בכלל.
נעבור על מקורות ההכנסה השונים לאחר היציאה לגמלאות, כולל מול ביטוח לאומי, נגיע להחלטה על מסלול הפרישה מקרן הפנסיה או ביטוח המנהלים.
לאחר סיום השלב הראשוני אבצע את תהליך תחילת קבלת הקצבה מקרן הפנסיה או ביטוח המנהלים ובשלב האחרון נפנה למס הכנסה לביצוע קיבוע זכויות ומימוש הפטור.
ניהול ההון הפנוי
ניהול החיסכון האישי והמשפחתי בראיה כוללת של תיקי ההשקעות, החסכונות הפיננסים, קופות הגמל וקרנות ההשתלמות והפנסיה.
במטרה לבנות עבורך את מערך ההשקעות בהתחשבות במטרת ההשקעה, במנגנוני המס והעלויות השוטפות של מוצרי ההשקעה השונים.
ביטוח ופנסיה - במסגרת ניתוח התיק אני עורכת דוח מפורט המתייחס לכלל הנתונים והמידע המצויים ברשותי:
1. פנסיוני - בדיקת הפקדות ותקינותם, מקסום הטבות המס (עבור שכיר עצמאי ובעל שליטה), גובה והרכב החיסכון הצבור כיום וזה שיעמוד לרשותך בפרישה, תוך התייחסות ליחס התחלופה בין ההכנסה נטו ערב הפרישה לבין הקצבה הצפויה בפנסיה.
2. ביטוח - בדיקת תיק הביטוח הקיים תוך הסבר כיצד להשתמש בבטוחי הבריאות, התייחסות לניהול הסיכונים המשפחתי ובחינת הביטוחים הרצויים למשפחה תוך התייחסות לתקציב עבור הוצאות ביטוח בחודש.
כל זאת כולל גם הצעות מעשיות לשיפור או שימור המצב - שיפור דמי ניהול במוצרי החיסכון ועלויות ביטוח והכל במטרה להגיע לקצבה ראויה בפרישה ולמארג הביטוחי המתאים לכל משפחה.
WISE - הינה חברה לתכנון פיננסי אשר קיימת משנת 2014, אנו חרטנו על דגלנו מספר עקרונות מפתח
* אובייקטיביות במתן השירות ללקוח
* דאגה ואכפתיות ללקוחות על בסיס ליווי אישי
* מקצוענות ללא פשרות החל מהפגישה הראשונית עם הלקוח ולכל אורך מתן השירות
עוסקת בתכנון והכוונה בנושא פרישה מעבודה ומיצוי הטבות המס (קיבוע זכויות) ביציאה לגמלאות, בסיום עבודה ומעבר בין מעסיקים.
בתחום עיסוקי גם תכנון פנסיוני והכוונה פנסיונית לעצמאים ושכירים, השקעת ההון הפנוי ליצירת חיסכון ושפע פיננסי, הכוונת מעסיקים ועובדיהם בנושא ההפקדות לקרן ההשתלמות והפנסיה.
בעלת תואר ראשון בראיית חשבון וכלכלה
קורס מאסטר בניהול סיכונים
קורס ניתוח תיק לקוח מתקדם
קורס מיסוי והכוונה לפרישה
ניסיון של כ - 12 שנים בתחום הפיננסים
בעלת רישיון סוכן ביטוח ממשרד האוצר
שותפה בWISE תכנון פיננסי
מיסוי והכוונה לפרישה
בשלב הראשני של התהליך אוציא עבור הפורש דוח מסלקה מפורט המיכל מידע אודות כל החסכונות הפנסיונים. אנו נעבור על כל הכספים הקצבתיים וההונים, נבדוק אילו כספים מיועדים לקצבה פנסיונית, אילו כספים מיועדים למשיכה חד פעמית ומה מיועד לירושה לדור הבא אם בכלל.
נעבור על מקורות ההכנסה השונים לאחר היציאה לגמלאות, כולל מול ביטוח לאומי, נגיע להחלטה על מסלול הפרישה מקרן הפנסיה או ביטוח המנהלים.
לאחר סיום השלב הראשוני אבצע את תהליך תחילת קבלת הקצבה מקרן הפנסיה או ביטוח המנהלים ובשלב האחרון נפנה למס הכנסה לביצוע קיבוע זכויות ומימוש הפטור.
ניהול ההון הפנוי
ניהול החיסכון האישי והמשפחתי בראיה כוללת של תיקי ההשקעות, החסכונות הפיננסים, קופות הגמל וקרנות ההשתלמות והפנסיה.
במטרה לבנות עבורך את מערך ההשקעות בהתחשבות במטרת ההשקעה, במנגנוני המס והעלויות השוטפות של מוצרי ההשקעה השונים.
ביטוח ופנסיה - במסגרת ניתוח התיק אני עורכת דוח מפורט המתייחס לכלל הנתונים והמידע המצויים ברשותי:
1. פנסיוני - בדיקת הפקדות ותקינותם, מקסום הטבות המס (עבור שכיר עצמאי ובעל שליטה), גובה והרכב החיסכון הצבור כיום וזה שיעמוד לרשותך בפרישה, תוך התייחסות ליחס התחלופה בין ההכנסה נטו ערב הפרישה לבין הקצבה הצפויה בפנסיה.
2. ביטוח - בדיקת תיק הביטוח הקיים תוך הסבר כיצד להשתמש בבטוחי הבריאות, התייחסות לניהול הסיכונים המשפחתי ובחינת הביטוחים הרצויים למשפחה תוך התייחסות לתקציב עבור הוצאות ביטוח בחודש.
כל זאת כולל גם הצעות מעשיות לשיפור או שימור המצב - שיפור דמי ניהול במוצרי החיסכון ועלויות ביטוח והכל במטרה להגיע לקצבה ראויה בפרישה ולמארג הביטוחי המתאים לכל משפחה.
WISE - הינה חברה לתכנון פיננסי אשר קיימת משנת 2014, אנו חרטנו על דגלנו מספר עקרונות מפתח
* אובייקטיביות במתן השירות ללקוח
* דאגה ואכפתיות ללקוחות על בסיס ליווי אישי
* מקצוענות ללא פשרות החל מהפגישה הראשונית עם הלקוח ולכל אורך מתן השירות
